興業(yè)銀行龍巖分行成功堵截一起電信詐騙

來源:閩西日報 2016-12-28 11:12 http://www.vtrackmedia.com/

　　12月21日上午，一名客戶急沖沖地闖進興業(yè)銀行龍巖分行營業(yè)部網(wǎng)點大廳，表示其資金遭電信詐騙，請求協(xié)助查詢和截留其被騙資金。大堂經(jīng)理立即詢問該客戶相關事項細節(jié)，并報告網(wǎng)點會計主管。經(jīng)過努力，興業(yè)銀行龍巖分行成功堵截一起電信詐騙。

　　經(jīng)了解，該客戶胡先生為某銀行客戶，20日晚接到電信詐騙電話后不慎將其銀行賬戶信息、身份信息、銀行短信保護驗證碼等透露予不法分子，隨后發(fā)現(xiàn)其銀行賬戶內資金11000元不翼而飛、經(jīng)查詢賬戶流水后發(fā)現(xiàn)該筆資金已轉至在興業(yè)銀行開立的不明賬戶，特至興業(yè)銀行網(wǎng)點尋求協(xié)助。會計主管在了解事件經(jīng)過并核實確認客戶身份信息后，安排工作人員查詢胡先生在興業(yè)銀行開立的銀行賬戶信息。經(jīng)與客戶確認，發(fā)現(xiàn)該客戶名下存在一張非其自行申請開立的虛擬結算卡，余額5000元，極有可能為該客戶遭騙取的款項。工作人員告訴筆者：“經(jīng)查詢該卡的交易流水，發(fā)現(xiàn)該筆資金是從我行理財產品轉出，我行工作人員因此根據(jù)自己的專業(yè)知識推斷該虛擬結算卡極有可能是不法分子以騙取的客戶信息通過我行網(wǎng)絡理財產品銷售平臺注冊生成，卡內余額5000元即為客戶不翼而飛的部分資金，尚不明去向的6000元可能仍在其理財產品賬戶內。”興業(yè)銀行工作人員遂立即與電子銀行渠道負責人取得聯(lián)系，確認確有6000元尚在客戶理財產品賬戶內，且理財產品賬戶登記的客戶手機號碼實為詐騙分子所有，驗證了之前的判斷。隨后立即對不法分子擅設客戶信息予以修正，并最終成功協(xié)助客戶取回全部遭騙取的資金11000元。

　　此案例中，不法分子通過偽裝騙取客戶銀行賬戶信息、身份信息、銀行短信保護驗證碼等私密信息，便于新興網(wǎng)絡營銷渠道擅設他人賬戶，并將客戶資金轉移至其非法設立的客戶理財賬戶，使客戶形成資金已被竊取的假象，擬于客戶慌亂之時再行騙取客戶支付密碼、短信驗證碼等密碼憑證。所幸胡先生在意識到自己遭遇電信詐騙后，始終保持冷靜，未再輕信詐騙分子的要求，并及時與銀行取得聯(lián)系，最終在興業(yè)銀行龍巖分行工作人員的協(xié)助下取回失竊資金。

　　近年來不法分子實施電信詐騙竊取儲戶資金的案件頻發(fā)，詐騙手段不斷翻新，對銀行客戶資金的安全產生了極大危害。興業(yè)銀行龍巖分行要求各營業(yè)網(wǎng)點充分認識當前電信詐騙案件防范形式，定期組織學習，掌握協(xié)防電信詐騙犯罪的手段，提高電信詐騙識別能力，關注客戶情況，全面做好防范電信詐騙的風險提示工作。同時，在電信詐騙案件頻發(fā)的形勢下，加大對外宣傳力度，向客戶普及銀行業(yè)務辦理常識，通過宣傳引導、標語提示等措施，提醒和告誡客戶切勿輕信虛假電信信息，保護身份信息、密碼信息等重要私密，從根本上減少和杜絕電信詐騙案的發(fā)生。

責任編輯：黃柳君