公募FOF發(fā)行首日戰(zhàn)報：銷售情況理想 有投資者豪擲70多萬

　　昨日，首批公募基金中基金(FOF) 南方全天候策略、嘉實領(lǐng)航資產(chǎn)配置、華夏聚惠穩(wěn)健、海富通聚優(yōu)精選、建信福澤安泰一起進入首發(fā)。究竟渠道準(zhǔn)備情況如何?第一天發(fā)行情況如何?證券時報記者從北京、上海、深圳等地銀行渠道以及互聯(lián)網(wǎng)銷售渠道、基金公司對FOF首日發(fā)行戰(zhàn)況進行了全方位了解。

　　從記者了解的情況看，五只FOF的銷售首秀可謂有“冷”有“熱”，有的FOF銀行渠道積極準(zhǔn)備，首日銷售相當(dāng)火爆;也有的銀行準(zhǔn)備不足，未向投資者推薦FOF;而一位投資者70多萬的大額申購成為昨天的一大亮點。

　　從部分渠道反饋的消息來看，已經(jīng)有FOF募集規(guī)模超過2億元的“成立線”，存在提前結(jié)束募集的可能。也有消息稱，有基金公司計劃自購1000萬元，以提升投資者對FOF的認同感。

　　銷售渠道：有的準(zhǔn)備不足

　　有的要熱銷三天

　　銀行渠道是基金銷售的重點，尤其是FOF首日發(fā)行。作為托管行的工行、建行、中行都是熱門渠道，整體看，渠道準(zhǔn)備情況差異較大，部分網(wǎng)點沒有相關(guān)FOF信息推薦，有些渠道則出現(xiàn)熱銷。

　　記者從上海部分銀行渠道了解到，工行FOF銷售啟動最早，9月中旬已完成相關(guān)培訓(xùn)，F(xiàn)OF是工行目前的重點代銷基金;建行上海分行要在緊急培訓(xùn)之后再確定營銷品種;中行要到國慶節(jié)后才開始將FOF放入重點營銷池。

　　在工商銀行上海徐匯區(qū)一家網(wǎng)點，理財經(jīng)理在記者咨詢基金品種時，首先展示的是南方全天候策略FOF，并透露當(dāng)天上午徐匯區(qū)已經(jīng)賣了幾千萬元。“早上買得最多的單一投資者，一人買了74.8萬元，其他基本在10萬元左右。”

　　上海普陀區(qū)一家工行網(wǎng)點理財經(jīng)理告訴記者，南方全天候策略FOF是工行近期重點推薦的基金，當(dāng)天早上她自己已賣出100萬出頭，認購最多的投資者一人買了50萬元。

　　上述工行徐匯區(qū)網(wǎng)點理財經(jīng)理向記者展示的微信群通知寫道，南方全天候FOF原計劃在工行的募集期只有3天，后接到通知說可能延至國慶節(jié)后。

　　一些銀行昨日并未啟動FOF推薦。上海徐匯區(qū)一家建行網(wǎng)點的理財經(jīng)理在記者問詢推薦基金時，首先介紹的是一款量化基金。當(dāng)記者問起FOF時，該理財經(jīng)理稱有3只FOF在賣，但要到晚上才開始FOF的相關(guān)培訓(xùn)，目前對這類新基金還不熟悉。

　　記者從北京、深圳等地了解的情形也類似。如建行北京海淀支行的一位客戶經(jīng)理表示，華夏、嘉實、建信和南方的FOF建行均有代銷，進入重點代銷池的是華夏和嘉實的兩只產(chǎn)品。因為是創(chuàng)新產(chǎn)品，沒有歷史業(yè)績可供參考，只能依據(jù)基金公司實力和以往產(chǎn)品業(yè)績向客戶推薦，而且此類產(chǎn)品屬于中低風(fēng)險等級，一般只推薦給風(fēng)險偏好較低或投資經(jīng)驗較少的客戶。

　　光大銀行一網(wǎng)點的理財經(jīng)理告訴記者，他們代銷的是華夏聚惠FOF和建信福澤安泰混合FOF，但不會做專門推薦。交通銀行北京海淀支行的理財經(jīng)理則表示，早上才接到代銷嘉實FOF的微信通知，正式文件還沒到，F(xiàn)OF的培訓(xùn)也還沒開展。

　　不過也有一家大型銀行總行分管基金銷售的負責(zé)人表示仍在觀望，銀行有自己的基金池，重點推的都是經(jīng)過幾輪篩選的產(chǎn)品，歷史業(yè)績、基金公司實力、基金經(jīng)理水平都過硬，而FOF很難具化，相比績優(yōu)基金公司發(fā)的新產(chǎn)品，F(xiàn)OF并不占優(yōu)。

　　基金公司：

　　整體銷售情況較理想

　　渠道的情況冷熱不一，多家基金公司反映首日情況較好。

　　嘉實基金內(nèi)部人士透露，部分渠道的反饋顯示，首日銷售情況比較理想。有接近建信基金的業(yè)內(nèi)人士透露，建信基金FOF上線的渠道較多，整體銷售情況尚不清楚。但部分渠道反饋建信福澤安泰第一天銷售情況良好。而南方全天候策略基金在發(fā)行首日就得到了投資者的認可，人氣很旺。

　　有渠道人士表示，已經(jīng)有FOF產(chǎn)品首日募集規(guī)模超過新基金的成立線，該FOF準(zhǔn)備充分，提前一個月就做好了銷售培訓(xùn)工作，銀行對該FOF的預(yù)期目標(biāo)值在“10億元”級別。

　　一位基金公司FOF產(chǎn)品部人士表示，銀行渠道推薦力度差別很大，總體情況比較樂觀，首日銷售比較好。今年發(fā)行市場并不算好，很多基金發(fā)行規(guī)模都較小。希望FOF這類創(chuàng)新產(chǎn)品帶來不一樣的吸引力。他預(yù)計，銷量的差距會在節(jié)后體現(xiàn)出來。因為，國慶假期很快到來，不少投資者會選擇觀望，可能會在節(jié)后出手。銀行目前處在三季度末的考核壓力之下，節(jié)后的推廣力度會更大。

　　還有業(yè)內(nèi)人士表示，各家基金公司為了FOF的銷售各顯神通，如有公司拿出固有資金1000萬元自購;也有部分FOF面向機構(gòu)投資者路演，期待機構(gòu)投資者布局，擴大產(chǎn)品規(guī)模。此外，還有基金公司在天天基金網(wǎng)等互聯(lián)網(wǎng)平臺上發(fā)力，如昨日不少互聯(lián)網(wǎng)渠道都有網(wǎng)頁宣傳、介紹FOF的性質(zhì)和特色。

　　不過，不少業(yè)內(nèi)人士對這類產(chǎn)品存疑，畢竟FOF沒有任何歷史業(yè)績可以參考，能否適應(yīng)市場還有待觀察。海外FOF的發(fā)展也是一個循序漸進的過程。運作FOF的重點是需要從客戶角度出發(fā)，從產(chǎn)品設(shè)計之初就對目標(biāo)客戶以及目標(biāo)客戶的風(fēng)險收益特點充分了解，對投資目標(biāo)等有較為準(zhǔn)確的定位，用持續(xù)優(yōu)異的業(yè)績?yōu)榭蛻魩砹己皿w驗，從而逐步獲得市場的認可。銷售大戰(zhàn)過后，F(xiàn)OF面臨的挑戰(zhàn)才剛剛開始。