近期，山西運城公安機關(guān)重拳出擊，依法嚴(yán)厲打擊了一批“套路貸”違法犯罪活動。

　　截至目前，運城公安機關(guān)已打掉涉嫌“套路貸”犯罪團(tuán)伙6個，刑事拘留33人，批準(zhǔn)逮捕26人，暫扣涉案車輛345輛，落實報案人、受害人筆錄200余份，移交工商部門依法處理違法違規(guī)經(jīng)營的貸款公司20余家。

　　據(jù)省公安廳新聞發(fā)言人介紹，運城公安機關(guān)集中打擊“套路貸”違法犯罪的有效行動，是山西公安機關(guān)集中打擊“套路貸”違法犯罪的“第一槍”。

　　2018年2月13日上午，運城市公安局鹽湖分局接到受害人劉某報警稱：2017年12月，他通過運城某小額貸款公司貸款4萬元，但實際到賬只有3萬元。此后到了還款日，劉某聯(lián)系小額貸款公司的業(yè)務(wù)員進(jìn)行還款，但是業(yè)務(wù)員惡意不接電話，導(dǎo)致劉某未能如期還款，隨即受害人的抵押車輛被小額貸款公司偷走，并向劉某索要“拖車費”“違約金”“罰息”等各項費用共計51600元，并威脅受害人說不還錢就賣車。在受害人無力償還情況下，該公司又要求受害人先后通過其他小額貸款公司及個人借款以貸還貸，在反復(fù)借貸中，受害人劉某不僅車被扣走，還欠下小額貸款公司10余萬元的債務(wù)。

　　2018年4月24日，運城市公安局鹽湖分局又接到受害人家屬崔某報案：其丈夫張某，幫朋友李某在運城幾個小額貸款公司共計貸款數(shù)10萬元。因李某未能如期還款，該貸款公司通過打電話、發(fā)短信、微信視頻等方式，頻繁對受害人張某及其家屬進(jìn)行騷擾，還以張某家人安全對張某進(jìn)行威脅，同時收取張某高額的罰息，威逼利誘張某去別的小額貸款公司進(jìn)行轉(zhuǎn)貸。在一層又一層的套路之下，張某的欠款達(dá)到近百萬，無力償還的張某，在巨大精神壓力之下，最后選擇了自殺。

　　這一系列通過“套路貸”實施敲詐的犯罪案件，迅速引起運城市公安局鹽湖分局高度重視。為此迅速抽調(diào)精干力量，成立專案組，對近年來鹽湖區(qū)涉車貸、房貸糾紛的警情進(jìn)行全面分析研判，從中發(fā)現(xiàn)了一批涉嫌套路貸犯罪的重要線索。

　　通過對調(diào)查線索的研判分析，專案組發(fā)現(xiàn)部分小額貸款公司在經(jīng)營活動中有如下特點：前期在受害人毫不知情的情況下，收取高額的手續(xù)費（即犯罪嫌疑人所稱的“砍頭費”），導(dǎo)致受害人實際到賬數(shù)額與合同數(shù)額相差甚遠(yuǎn)，同時讓客戶簽署虛高或空白合同，固定其所謂的“合法證據(jù)”；中期故意制造違約情形，以暴力、軟暴力、威脅等手段進(jìn)行催收，并搶奪、竊取受害人的抵押車輛；后期在控制被害人車輛后，巧立名目，以收取“拖車費”“違約金”“罰息”等各項費用為由，對受害人進(jìn)行敲詐勒索。

　　針對這一新型犯罪的嚴(yán)重情況，運城市公安局對此決定：必須嚴(yán)厲打擊這種新型犯罪，全力以赴為群眾挽回經(jīng)濟(jì)損失。運城市公安局鹽湖分局為此迅速組織了多警種協(xié)同作戰(zhàn)的打擊套路貸工作組。參戰(zhàn)民警主動擔(dān)當(dāng)，積極作為，切實做好前期調(diào)查取證，全面掌握了“套路貸”公司的違法犯罪事實。

　　經(jīng)過長達(dá)3月的縝密偵查，專案組在掌握“套路貸”公司大量犯罪事實基礎(chǔ)上，積極與檢察院、法院、工商、金融部門提前對接，進(jìn)一步提高偵辦“套路貸”案件的保障支撐力度，明確了打擊和定性此類犯罪的偵辦方向。

　　2018年4月25日8時許，運城市公安局鹽湖分局抽調(diào)刑警、經(jīng)偵、網(wǎng)警、巡警、110機動隊等組成的26個抓捕小組，全面出擊，兵分九路對鹽湖區(qū)26家以“車貸”“網(wǎng)貸”“信用貸”之名進(jìn)行“套路貸”的公司進(jìn)行查辦。在這次行動中，帶回各類涉案人員423人，查扣各類機動車345輛，暫扣33臺電腦主機、7臺筆記本電腦、1個移動硬盤等電子設(shè)備。對涉案人員及相關(guān)證據(jù)，專案組民警進(jìn)行細(xì)致審查，全面梳理，結(jié)合已經(jīng)掌握的犯罪事實，對案件開展進(jìn)一步的調(diào)查核實。通過調(diào)取銀行流水及簽署的各種“套路貸”“合同”，圍繞車輛信息，積極聯(lián)系受害人等措施，專案民警追上線、打網(wǎng)絡(luò)、全力攻堅，夜以繼日的對這一套路貸案件進(jìn)行深入挖掘。

　　日前，運城市警方發(fā)布公告，責(zé)令曾經(jīng)涉嫌參與“套路貸”的違法犯罪人員，主動到公安機關(guān)投案自首。同時呼吁廣大民眾，都要積極檢舉揭發(fā)違法犯罪線索，特別是呼吁那些“套路貸”的受害人，都要盡快到公安機關(guān)主動報案或依法提供有關(guān)受害情況的法律證據(jù)。

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　　“套路貸”，是指違法犯罪嫌疑人以非法占有為目的，通過與被害人簽訂借款“合同”，制造借貸假象，并以“違約金”“保證金”等各種名目，騙取被害人簽訂明顯不利于被害人的“合同”條款，進(jìn)而肆意認(rèn)定被害人“違約”，以此侵吞被害人財產(chǎn)的行為。

“套路貸”違法犯罪的基本特征有：

　　一是制造民間借貸假象。對外以“小額貸款公司”名義招攬生意，與被害人簽訂借款“合同”，制造民間借貸假象，并以“違約金”“保證金”等各種名目騙取被害人簽訂“虛高借款合同”“陰陽合同”及“房產(chǎn)抵押合同”等明顯不利于被害人的合同。

　　二是制造銀行流水痕跡?？桃庠斐杀缓θ艘呀?jīng)取得合同所借全部款項的假象。

　　三是單方面肆意認(rèn)定違約。在此基礎(chǔ)上，要挾并勒索被害人立即償還“虛高借款”。

　　四是惡意壘高借款金額。在被害人無力支付情況下，被告人介紹其他假冒的“小額貸款公司”或個人，或者“扮演”其他公司，與被害人簽訂新的“虛高借款合同”予以“平賬”，進(jìn)一步壘高借款金額。

　　五是軟硬兼施“索債”。這種“索債”，往往伴有“搶劫、敲詐勒索、尋釁滋事、非法入侵他人住宅等”違法犯罪行為，或者是提起虛假訴訟的行為，以實現(xiàn)其侵占被害人或者其近親屬財產(chǎn)的目的。