閑置不用的銀行卡,賣給別人,還能賺一筆錢??此埔慌e兩得的操作,其實已觸犯刑法。日前,石獅法院審理一起通過出售銀行卡幫助他人掩飾、隱瞞犯罪所得的案件,兩名男子被判刑。
被告人劉某系在校大學(xué)生,與被告人任某是朋友關(guān)系,2020年6月至8月間,兩人明知“老趙”(另案處理)欲轉(zhuǎn)移犯罪所得,劉某仍將自己及何某(另案處理)的銀行賬戶提供給“老趙”接收、轉(zhuǎn)移他人犯罪所得。劉某、任某兩人的銀行賬戶供“老趙”接收、轉(zhuǎn)移他人犯罪所得250000余元。其中,劉某、任某參與操作轉(zhuǎn)移犯罪所得100000余元,包含被害人劉某紅被他人通過電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的28000元。
該案審理期間,被告人任某向法院預(yù)繳罰金4000元,劉某退出違法所得2600元并預(yù)繳罰金4000元。2020年8月,劉某、任某經(jīng)通知后,自行到公安機關(guān)投案。案發(fā)后,劉某、任某共同退出被害人劉某紅被騙款項28000元。
石獅法院經(jīng)審理認(rèn)為,被告人任某、劉某明知是犯罪所得而接收轉(zhuǎn)移贓款,情節(jié)嚴(yán)重,其行為均已構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。被告人任某、劉某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰,且案件審理期間主動退出違法所得并預(yù)繳罰金,可酌情從寬、從輕處罰。綜合本案的犯罪事實、情節(jié)、社會危害程度,可對二被告人減輕處罰。鑒于被告人劉某系在校學(xué)生,結(jié)合其居住地社區(qū)矯正管理局出具的調(diào)查評估意見,可對其宣告緩刑。最終,依法判處被告人任某有期徒刑一年六個月,并處罰金4000元;判處被告人劉某有期徒刑一年六個月,緩刑二年,并處罰金4000元。
據(jù)了解,在此類案件中犯罪主體多為年輕人,他們具有較大經(jīng)濟(jì)需求。為賺取“快錢”,有的人會出售、出租自己的銀行卡或電話卡等支付、通信工具。他們對卡內(nèi)的異常大額交易并不在意或置之不理,認(rèn)為出售、出租“兩卡”的行為無關(guān)緊要,實則其高價出售的銀行卡很可能被不法分子用于實施電信詐騙、開設(shè)網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪活動。而出售、出租、售賣個人銀行卡的行為可能已經(jīng)觸犯刑法,你也會淪為犯罪團(tuán)伙的共犯。
法官提醒,銀行卡只限本人使用,切忌因蠅頭小利或朋友義氣,將自己的銀行卡出租、出借、出售給他人。同時,要提升個人信息保護(hù)意識,妥善保管好自己的身份證、銀行卡、手機卡,一旦丟失要立刻掛失,不用的卡要及時注銷,不隨意丟棄、買賣。此外,明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪而提供推廣、支付結(jié)算服務(wù),開辦、買賣銀行卡、手機卡等,均涉嫌違法犯罪,千萬不要因為一時貪念,而成為犯罪分子的“幫兇”。
?。ㄓ浾?鄭秋玉 通訊員 陳莉莉)