儲戶王先生卡不離身，407萬多元存款卻“飛”到了別人的賬戶里；儲戶梁先生同樣驚奇地發(fā)現(xiàn)，自己卡內(nèi)111.7萬元資金也離奇“人間蒸發(fā)”；同樣遭遇的還有儲戶陳女士，她卡內(nèi)的207萬多元銀行存款也神秘失蹤……

　　接二連三的存款失竊案，出自同一個犯罪團伙。近日，制作偽卡、盜取存款的被告人沈某、施某等12人因犯信用卡詐騙罪分別被海滄區(qū)法院判刑。

　　第1幕407萬多元“不翼而飛”

　　卡不離身，407萬多元的存款卻不翼而飛。儲戶王先生怎么也沒想到，自己竟會遭遇這樣的怪事。

　　據(jù)王先生說，2013年5月10日，他意外發(fā)現(xiàn)，自己持有的銀行卡被人盜刷407.8萬元。

　　原來，當天，王先生的銀行卡被人用復制的偽卡盜刷了。楊某、黃某（另案處理）等人結(jié)伙，使用復制方式，偽造了王先生的銀行卡，然后，他們在POS機上刷卡消費，將王先生銀行卡內(nèi)的資金407.8萬元刷到POS機綁定的巫某銀行卡內(nèi)。

　　接著，黃某、楊某將其中的149.9999萬元贓款轉(zhuǎn)賬到被告人施某指定的白某、鮑某銀行賬戶內(nèi)，由施某負責取現(xiàn)。

　　款項到賬后，施某再將其中的20萬元轉(zhuǎn)賬給其他同伙在臺灣取現(xiàn)；并將余款129.9999萬元分散轉(zhuǎn)賬到多個銀行賬戶，并安排被告人邵某、向某在廈門市取現(xiàn)。被告人邵某、向某又糾集了四人分頭到柜員機取現(xiàn)。

　　這伙“職業(yè)取贓人”去取現(xiàn)時，全部戴帽子、戴眼鏡，將自己偽裝起來，令人難以認出。

　　第2幕111萬多元“人間蒸發(fā)”

　　有同樣遭遇的還有被害人梁先生。梁先生回憶，案發(fā)當天，他接到銀行的短信提醒，發(fā)現(xiàn)自己的卡被人盜刷兩筆后，111.7萬元存款一瞬間就沒了。

　　這兩筆消費，一筆98萬元，一筆13.7萬元。事后，經(jīng)過查詢，梁先生發(fā)現(xiàn)，自己卡內(nèi)的存款被人盜刷光了。

　　經(jīng)調(diào)查，原來是沈某等人以復制方式偽造了梁先生的銀行卡。在知悉卡內(nèi)有巨額資金后，沈某先是“放水養(yǎng)魚”，等待時機，等梁先生往賬戶里存更多錢后，才開始下手。

　　沈某先是糾集被告人鄭某，尋找能夠提供POS機刷偽卡的人員，欲將卡內(nèi)資金盜取出來。同時，沈某又與施某商定，由施某提供收款銀行賬戶，并組織人員將盜取的資金在銀行柜員機上提現(xiàn)。

　　后來，沈某等人找到了機主于某，讓于某提供POS機刷偽卡，以盜取卡內(nèi)資金。經(jīng)協(xié)商，機主于某最終同意提供POS機刷偽卡，并將POS機帶到廈門作案。

　　2013年3月11日22時許，沈某、鄭某、施某等人先后到湖里區(qū)、思明區(qū)的酒店內(nèi)，持偽造的梁先生銀行卡在POS機上刷卡消費，將梁先生銀行卡內(nèi)111.7萬元的資金刷到POS機綁定的王某銀行賬戶內(nèi)。

　　之后，幾名被告人又進行了令人眼花繚亂的轉(zhuǎn)賬，將這111萬多元贓款“轉(zhuǎn)來轉(zhuǎn)去”，最后，他們分頭提現(xiàn)，共同分贓。

　　第3幕207萬多元“神秘失蹤”

　　短短幾十秒之內(nèi)，三筆巨額支出，就掏空了陳女士一張卡所有的存款，207萬多元就這樣神秘失蹤了。

　　陳女士說，2013年6月14日21時42分許，她連續(xù)收到銀行的短信提醒，發(fā)現(xiàn)自己持有的銀行卡被盜刷。

　　經(jīng)警方調(diào)查，幕后黑手同樣是沈某等人，他們同樣以復制方式偽造了陳女士的銀行卡。案發(fā)當晚，沈某、鄭某、于某到思明區(qū)一酒店公寓內(nèi)，持偽造的陳女士銀行卡在POS機上分別刷卡消費98萬元、98萬元、11.95萬元，合計將陳女士銀行卡內(nèi)207.95萬元的資金刷到POS機綁定的胡某的銀行賬戶內(nèi)。

　　之后，幾名嫌犯將65.4萬元轉(zhuǎn)賬到施某提供的收款銀行賬戶，并由施某組織人員提現(xiàn)，其余的錢則被轉(zhuǎn)賬到其他銀行賬戶并由其他同伙在臺灣取現(xiàn)。

　　案發(fā)不久后，公安機關在廈門市抓獲了沈某、鄭某、于某、施某等人。幾天之后，又先后抓獲他們的多名同伙，先后有12名嫌犯落網(wǎng)。

　　不過，公安機關抓獲嫌犯后，發(fā)現(xiàn)被害人的錢大部分已經(jīng)被揮霍一空。

　　有意思的是，民警發(fā)現(xiàn)，嫌犯也愛投資炒股，還花贓款買股票。其中，嫌犯鄭某花贓款購買了12700股股票，這些股票，最終被警方凍結(jié)。

　　判決

　　三主犯獲刑十二年半

　　經(jīng)查，這一犯罪團伙一共有10多人，分別來自臺灣和大陸多個地方。在此次落網(wǎng)并被起訴的12名被告人當中，有三個是臺灣人，另外9個來自大陸不同省市。

　　其中，被告人阿容說，她是被同居男友施某“拖入”犯罪團伙中的。據(jù)她供述，施某系其同居男友，施某之前曾做過倒賣銀行卡磁條信息的生意，即非法獲取他人銀行卡資料。有一次，阿容回老家時，男友施某打電話告訴她“一個秘密”，原來，男友的“賺錢門路”就是組織一些人將偽造的銀行卡內(nèi)的贓款取出來，從中獲利。

　　后來，施某等人取款時，阿容也參與“幫忙”，她主要是按照施某的要求開車接送取款人員、幫助核對取款數(shù)額等。

　　近日，海滄區(qū)法院作出一審判決，認定沈某、鄭某和施某等12人使用偽造的銀行卡進行詐騙犯罪活動，其行為均構(gòu)成信用卡詐騙罪。

　　因犯罪數(shù)額巨大，沈某、施某和機主于某均被一審判處有期徒刑十二年六個月，而其余九人也分別被判處有期徒刑兩年至六年不等。

　　揭秘

　　向黑客買信息制作偽卡盜刷

　　被告人沈某落網(wǎng)后交代，涉案的銀行卡資料都是從他人處獲得，其中，針對梁先生的盜刷案由他本人復制偽卡，針對陳女士的盜刷案則是由他人提供偽卡。

　　據(jù)介紹，很多偽卡信息都是嫌犯從網(wǎng)絡上向黑客買來的，在一些網(wǎng)絡論壇，有不少銀行卡信息賣家。嫌犯花錢購買銀行卡信息后，還可以購買讀卡器和軟件，用這些就可以將買來的信息灌進白卡中。一張銀行卡就如此簡單地克隆完畢。然后，他們還通過尋找POS機的機主一起“合作”，甚至也可自己申請POS機，刷卡套現(xiàn)。

　　復制偽卡之后，就開始實施盜刷，比如在梁先生一案中，沈某通過藍某、郭某聯(lián)系了機主被告人于某進行盜刷，由施某負責分散轉(zhuǎn)賬和組織人員取現(xiàn)。

　　這伙人商量好了分贓比例，在梁先生被盜刷111萬多元一案中，藍某分得15%，于某和郭某分得40%，余下贓款由沈某與鄭某平分，而負責取現(xiàn)的施某則分得取現(xiàn)金額的20%；而在陳女士被盜刷兩百多萬元一案中，于某分得20%，施某分得取現(xiàn)金額的20%，其余贓款由沈某與鄭某平分。