“美國富豪集團”到底是個什么鬼？

　　傳銷并不新鮮，進入數(shù)字時代，虛擬幣給傳銷又增加了新賣點。2014年9月9日，一個名叫珍寶幣(gemcoin)的虛擬貨幣在洛杉磯誕生了。根據(jù)珍寶幣網(wǎng)站gemcoin.ch的介紹，它的創(chuàng)始人是一位非裔美國人強森(Leonard Johnson)。不過在他的背后還有一個頻頻出現(xiàn)的名字，此人就是總部設(shè)在南加州亞凱迪亞市(Arcadia)的“美國富豪集團”(US Fine Arts Investment Inc. 簡稱USFIA，又稱美洲礦業(yè)有限公司)的老板陳力(Steve Chen)。

　　一群華裔投資人在圣貝納迪諾縣安大略會議中心(Ontario Convention Center)外抗議“美國富豪集團”，稱其發(fā)行的珍寶幣為一個大騙局，并向與會者散發(fā)資料。

　　8月28日上午，USFIA原定在加州圣貝納迪諾縣（San Bernardino County）安大略會議中心(Ontario Convention Center)舉行的一個投資論壇，卻因一群憤怒的華人抗議者而取消?？棺h者聲稱，USFIA發(fā)行的珍寶幣是一個大騙局。

　　抗議者代表劉先生說，他是在2013年12月首次聽說美洲礦業(yè)，經(jīng)朋友介紹認識了陳力，并購買了美洲礦業(yè)一萬美元unit(股份)和琥珀。陳力告訴他，美洲礦業(yè)是很有實力的公司，有500億資產(chǎn)，半年就可以上市，上市后他們購買的unit可增值64倍，琥珀也可以增值64倍。但是直到今天，美洲礦業(yè)也沒上市，只是把unit改成了珍寶幣。

　　劉先生說：“陳力說他們的琥珀是中國專家鑒定的，多米尼加琥珀，質(zhì)量非常好，只用出廠價一半賣給我們。有這樣的好事，我感到非常高興。他還說琥珀市場將來會非常好，會漲64倍。我們想我們既能拿到unit又能拿到琥珀，非常好。他還和我們說，他賣給我們的unit兩個月以后就可以買賣了。每次買賣不超過10%就行。結(jié)果到現(xiàn)在為止，一分錢也賣不出去，我們買了一張廢紙。連廢紙都沒有，只是空氣。”

　　在朋友的鼓動下和陳力的說服下，劉先生和太太、女兒、妹妹……整個家族共購買了7萬美元珍寶幣。另外，陳力聲稱可以通過投資河濱縣監(jiān)獄改造工程辦理EB-5投資移民，妹妹又投進28萬美元辦理投資移民，都血本無歸。

　　和美洲礦業(yè)相關(guān)的公司名目繁多，其上層還有“中美政治協(xié)商促進會”(China-US Consultation Association，簡稱UCCA) 和美國投資聯(lián)盟集團 (Alliance Financial Group，簡稱AFG) 。根據(jù)珍寶幣網(wǎng)站介紹，陳力是AFG的創(chuàng)立人，也是UCCA的副會長。

　　在USFIA投資論壇外，記者獲得了一套印刷精美的小冊子，其中一張介紹美洲礦業(yè)有限公司的琥珀產(chǎn)品。另一張介紹“中美政治協(xié)商促進會”，其上赫然印有四張名人照片：(敏感人物隱藏)、陳力、亞凱迪亞市長鄂志超 (John Wuo)、中國著名相聲演員姜昆，并稱該會是他們和十幾名美國國會議員、中國政協(xié)委員聯(lián)合發(fā)起成立。

　　“美國投資聯(lián)盟集團”來頭更大，根據(jù)該公司在美國中文媒體發(fā)布的新聞稿，它“是一家大型跨國企業(yè)AFG集團，投資的項目涉足金融、房地產(chǎn)基金（REIT）、房地產(chǎn)礦業(yè)（寶石類）、拍賣、通訊、生物技術(shù)及航空社備器材等，業(yè)務(wù)遍及北美洲、南美洲、歐洲、亞洲和澳洲。AFG集團全球總資產(chǎn)達500多億美元，在全球有200多萬個用戶，將建立三千家寶石連鎖店，這一切奠定了Gem幣無可匹敵的市場基礎(chǔ)及幣值保持相對穩(wěn)定。”

　　然而，加州和特拉華州（Delaware）州務(wù)卿網(wǎng)站顯示，“中美政治協(xié)商促進會”（China-US Consultation Association）已經(jīng)解散（dissolved），AFG集團的法律狀態(tài)也已成空（void），兩個單位都已經(jīng)是子虛烏有。

　　此外，珍寶幣的網(wǎng)站英文錯字百出，也令人生疑。

　　參加抗議的一位劉姓退休醫(yī)生說，自己2013年隨親人來到美國，經(jīng)朋友介紹認識了美洲礦業(yè)，當(dāng)時朋友說這個產(chǎn)業(yè)做得非常好，于是決定要支持，投入12,000美元。

　　但劉醫(yī)生表示，自己并不了解這個事業(yè)，對美國也不了解，當(dāng)時家屬、親人們也擔(dān)心是騙局，但因為相信朋友，也見過了陳力本人，當(dāng)時陳力說自己有礦，劉醫(yī)生覺得他做的很正規(guī)、很合法。

　　劉醫(yī)生表示，當(dāng)時陳力說半年就可以上市，還可網(wǎng)上交易，錢翻翻很快，到現(xiàn)在為止應(yīng)已翻了二十倍。但過了兩年，現(xiàn)在連投入的本金都不能取出。

　　當(dāng)劉醫(yī)生發(fā)覺不對了，后來想見陳力本人都見不到，她的朋友們也逐漸發(fā)現(xiàn)“珍寶幣”是假的，錢都捆在那，想用都不能用。

　　劉醫(yī)生說，當(dāng)初聽到“中美政協(xié)”這個組織還覺得很好，可以幫助華人，結(jié)果發(fā)現(xiàn)根本沒有這個機構(gòu)，都是假的、騙人的。事情都不對了。

　　劉醫(yī)生希望借這個機會，讓其他人別再受騙。另一方面，她也將和其他參與抗議活動者透過法律方面申述，拿回自己的血汗錢。

　　曾經(jīng)代表投資人向被美國證監(jiān)會控告進行龐氏騙局的加州灣區(qū)路凱國際能源集團（Luca International Group）發(fā)起民間集體訴訟的圣蓋博律師劉龍珠說，兩年前就在圣蓋博希爾頓酒店目睹過美洲礦業(yè)的千人投資大會，場面相當(dāng)瘋狂，給他感覺卻非常好笑。與會者被告知加入美洲礦業(yè)“大家庭”就將受到照顧。還有人現(xiàn)身說法，現(xiàn)場展示賺錢買來的S-class全新奔馳車，臺下則聽得如醉如癡。他說，這種通過龐氏騙局非法集資在華人區(qū)屢見不鮮，令人不解的是不斷有人上當(dāng)，包括事業(yè)有成的人士。

　　他認為美洲礦業(yè)很可能是比路凱還大、還惡劣的龐氏騙局，并說受騙者不僅可以投訴到美國聯(lián)邦調(diào)查局（FBI）等政府機構(gòu)，同時還可以發(fā)起民事集體訴訟，以爭取獲得賠償。

　　截至目前，對抗議者的指控，美國富豪集團及陳力本人尚無回應(yīng)。

　　盡管陳力和他的USFIA在美國沒有觸犯法律紀錄，但據(jù)國內(nèi)新華網(wǎng)等官媒報導(dǎo)，“美洲礦業(yè)”以所謂原始股為誘餌，在中國大陸通過傳銷斂財10億人民幣。其傳銷套路是：參加者按1000美元、2000美元、5000美元等標準繳納會費獲得會員資格。會員分層級，通過拉人頭、發(fā)展下線的形式獲利。

　　截至2014年6月，這一傳銷組織在國內(nèi)發(fā)展會員180余層級共8萬余人。11月，湖南常德警方在泰國警方的配合下，將逃往泰國的“美洲礦業(yè)”兩頭目“陸某、陳某”抓獲。

　　至于“美洲礦業(yè)”如何又搖身一變成了“美國富豪集團”，并落戶南加州的亞凱迪亞就不得而知了。

中國受害者不在案內(nèi)

　　劉龍珠表示，集體訴訟案并不包括中國的受害者，因為中國沒有集體訴訟程序，但有一名中國受害者跟他聯(lián)絡(luò)，聲稱被騙100萬美元。他希望中國的受害者主動聯(lián)絡(luò)，設(shè)法討回損失。

　　劉龍珠在發(fā)布會展示了富豪集團和相關(guān)公司的宣傳材料，其中許多都是通過電腦軟件移花接木的名人合照。

　　被集體訴訟案列為第一被告的是陳力，第二是亞凱迪亞市華裔市議員鄂志超，他擔(dān)任市議員十二年，曾三度輪值市長，現(xiàn)任任期要到明年四月才屆滿，星期二晚上他沒有出席會議，而是由市長代為宣讀他的辭職聲明，他以健康和個人原因請辭。

華裔市議員閃辭

　　但他的辭職和富豪集團案的調(diào)查發(fā)生在同時，帕薩迪納星報指出，公平政治操作委員會正在調(diào)查鄂志超是否違反了政治改革法案，其中涉及經(jīng)濟利益的申報以及利益沖突等等。

　　劉龍珠在新聞發(fā)布會中說明控告鄂志超的原因，他指出，鄂志超在許多網(wǎng)路視頻上為富豪集團以及相關(guān)公司站臺，他在集團的活動中向群眾開門見山的表示，他是亞凱迪亞市長，這對中國的投資者影響很大，因為中國投資者認為受到政府官員公開支持的企業(yè)，不僅意味了企業(yè)的合法性，而且還表示賺大錢的潛力。

各級政府調(diào)查

　　富豪集團最近先后遭到聯(lián)邦調(diào)查局的突擊檢查和證券交易委員會的詐欺指控，證交會控訴集團和幾個相關(guān)公司及個人用詐騙手法向美國和海外的投資者推銷所謂的珍寶幣，吹噓珍寶幣比虛擬貨幣比特幣更好。一名聯(lián)邦法官下令凍結(jié)集團和陳力的資產(chǎn)。加州商業(yè)監(jiān)督部也在介入。

　　鄂志超并不在證交會指控的名單內(nèi)。他在幾個月前接受亞凱迪亞市當(dāng)?shù)孛襟w采訪，曾表示自己也被利用。他還向洛杉磯時報表示，他和珍寶幣無關(guān)，他的形象是在未經(jīng)同意的情況下被使用。

　　劉龍珠認為姜昆雖在珍寶幣事發(fā)后出面撇清，但他在過去幾年被富豪集團用來作宣傳人物，卻未劃清界限，所以被列為被告。

　　富豪集團在亞凱迪亞市的辦公樓最近幾天依然燈火通明，但已人去樓空，無法取得聯(lián)系。

警惕復(fù)利投資、游戲理財、網(wǎng)絡(luò)理財類騙局

　　從2015年開始陸續(xù)又發(fā)現(xiàn)大量以“復(fù)利投資、游戲理財、網(wǎng)絡(luò)理財”等為名的資金盤網(wǎng)絡(luò)傳銷，SMI、MBI、馬克幣、暗黑幣、百川幣、MMM等虛擬貨幣和理財復(fù)利……無數(shù)人趨之若鶩，前赴后繼，倒了一個盤，又來一個盤，騙了許多人，又騙許多人，甚至有不少人陸陸續(xù)續(xù)投資這些類似的騙局，同樣的手法，同樣的騙局，同樣的夢。

　　2012年8月8日，由18部委組成的“處置非法集資部際聯(lián)席會議”發(fā)布了警示信息：參與非法集資損失自擔(dān)！拒絕高利誘惑，非法集資不受法律保護！警惕私募股權(quán)、網(wǎng)絡(luò)投資、中介理財?shù)让x集資詐騙陷阱。此次發(fā)布的警示信息，主要是針對目前出現(xiàn)的以“假借股權(quán)投資”、“復(fù)利循環(huán)投資”、“網(wǎng)絡(luò)理財”、“游戲理財”、“虛擬貨幣”等網(wǎng)絡(luò)化的金融傳銷而發(fā)出，傳銷犯罪伴隨非法集資的狀況日益嚴重。

　　以上是一些典型的案例，一個個都是騙局，大部分已經(jīng)查處，一些關(guān)閉網(wǎng)絡(luò)跑路，目前仍然有大量類似的新騙局出現(xiàn)，我們也警惕，將來這些同樣的騙術(shù)還將橫行肆虐，希望廣大老百姓還是要提高警惕，莫入此類騙局。

　　1、安子所謂上市，是采取大膽傳銷拉人頭騙人，已經(jīng)把資金轉(zhuǎn)到美國。

　　2、維卡幣，拆分了，光內(nèi)部交易就把錢吃了，咋還能出錢分配?。〔皇呛懔堪l(fā)行、單純炒幣，沒有商業(yè)應(yīng)用，涉嫌資金外流，國內(nèi)沒有責(zé)任人，模式違規(guī)。

　　3、克拉幣，中泰合作開發(fā)克拉運河都是假的，中國政府已經(jīng)出面澄清了。

　　4、石油幣，英國的盤子，兩個月前崩盤了，全部失聯(lián)。

　　5、華強幣，聯(lián)通4G，沒幾天就消失了。

　　6、暗黑幣，徹底死了， 人都跑光了。

　　7、CB亞投行香港集團公司，在國內(nèi)超了一把，幾個月就拜拜了！消失了！

　　8、幣盛，迪拜的，錢也提不出來了。傻了吧？

　　9、世通元，迪拜的，拆分，本金縮水20多倍，出不了錢了，嗚嗚。

　　10、U幣，泰國的，拆分，市場進入瓶頸，增值幾乎為零。

　　11、寶利恒遠，對接國際系統(tǒng)，網(wǎng)站關(guān)閉，市場動亂、被湖南多地警方查處。

　　12、天滿國際外匯，不到3個月官網(wǎng)跑了，集體失聯(lián)。

　　13、聚寶，忽悠了百億蒸發(fā)了。

　　14、馬克幣，幾經(jīng)波折，現(xiàn)在氣咽息息，接近跑路。

　　15、mmm所謂國際盤，做完一個國家做不動，在發(fā)展另外的市場，高位接盤，會員已經(jīng)開始提現(xiàn)困難。