年終歲首，詐騙案件時(shí)有發(fā)生，專(zhuān)門(mén)針對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)人員的詐騙更是新招頻出，讓人防不勝防:有人可能冒充你的老板，讓你轉(zhuǎn)賬給客戶(hù)；有人可能冒充你的客戶(hù)，年底找你收余款；有人可能冒充警察，虛構(gòu)逮捕令，恐嚇你轉(zhuǎn)賬。

　　警方提醒市民特別是財(cái)務(wù)人員:警惕潛伏在QQ群里的陌生人，警惕網(wǎng)上的“熟人”或客戶(hù)，轉(zhuǎn)賬前，務(wù)必先電話或者見(jiàn)面確認(rèn)，以防被騙。

冒充老板

　　潛伏企業(yè)內(nèi)部Q群

　　對(duì)財(cái)務(wù)“發(fā)號(hào)施令”

　　小靜（化名）是同安一家公司的財(cái)務(wù)人員，半個(gè)月前，同事小K告訴她，老板讓她加一下他的新QQ，小靜沒(méi)有多想照做了。“你幫我查一下今天公司流動(dòng)資金可用的有多少?”“老板”在網(wǎng)上問(wèn)她，得知有72萬(wàn)元，“老板”稱(chēng):“我這邊要付款，你幫我安排一下。”小靜沒(méi)有懷疑，當(dāng)即準(zhǔn)備安排匯款，中途“老板”還交代:“安排好后把單子發(fā)給我，我發(fā)給收款方。”

　　在交流中，“老板”顯得非常老練，幾乎滴水不漏。小靜深信不疑，當(dāng)天，她分9次轉(zhuǎn)出了41萬(wàn)元。轉(zhuǎn)完款，小靜碰到了真正的老板，一問(wèn)才發(fā)現(xiàn)自己被騙了。

警方分析

　　同安刑偵大隊(duì)詐騙犯罪偵查中隊(duì)民警說(shuō)，企業(yè)的財(cái)務(wù)人員掌握著公司的“財(cái)政大權(quán)”，經(jīng)手的款項(xiàng)動(dòng)輒幾十萬(wàn)元，稍不注意極有可能被騙。在這起案件中，詐騙團(tuán)伙成員先是混進(jìn)企業(yè)內(nèi)部QQ群，先冷眼旁觀收集信息，確認(rèn)群里的公司老板和公司財(cái)務(wù)人員的QQ，以及日常網(wǎng)絡(luò)交流的口吻等，再利用QQ頭像、簽名等細(xì)節(jié)冒充老板，騙取財(cái)務(wù)人員和公司其他人員的信任，最后實(shí)施詐騙。

冒充客戶(hù)

“客戶(hù)”年底催余款，錢(qián)進(jìn)了騙子的口袋

　　小娟（化名）是廈門(mén)一家公司的財(cái)務(wù)人員，有一天上班時(shí)，她的QQ收到“慈溪市某電子有限公司”發(fā)來(lái)的信息，對(duì)方問(wèn)她:“什么時(shí)候能把剩余貨款給我？”小娟向老板請(qǐng)示，老板證實(shí)，確實(shí)欠這家公司錢(qián)。小娟準(zhǔn)備將4.6萬(wàn)元匯給對(duì)方。對(duì)方稱(chēng)，賬號(hào)改動(dòng)了，按這個(gè)新賬號(hào)轉(zhuǎn)賬。幾天后，老板又讓她把剩余的10萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬給了對(duì)方。

　　沒(méi)想到，幾天后，慈溪市那家電子有限公司來(lái)電，稱(chēng)未收到貨款。他們這才發(fā)現(xiàn)被騙。

警方分析

　　同安刑偵大隊(duì)詐騙犯罪偵查中隊(duì)民警說(shuō)，年終催繳余款的情況常見(jiàn)，容易讓不法分子有機(jī)可乘，詐騙分子冒充客戶(hù)要求打款，這是冒充QQ好友詐騙的升級(jí)版，如今也有可能冒充微信好友作案，因此，各企業(yè)年底結(jié)余款，不要疏于核實(shí)對(duì)方的真實(shí)身份。

冒充公安

　　公安局的電話你都敢掛？騙子喋喋不休

　　黃女士是我市一家農(nóng)業(yè)企業(yè)的財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，最近幾天，她接連接到“廈門(mén)市公安局”和“福州市公安局”的電話，對(duì)方都主動(dòng)先報(bào)出黃女士的準(zhǔn)確身份證號(hào)碼。“我是廈門(mén)市公安局的，跟你核對(duì)一下身份證號(hào)碼。”黃女士說(shuō)，對(duì)方報(bào)出的身份證號(hào)碼準(zhǔn)確無(wú)誤。

　　黃女士平時(shí)防騙意識(shí)比較強(qiáng)，當(dāng)即掛了電話。不一會(huì)，“廈門(mén)市公安局”又來(lái)電:“你怎么可以掛公安局的電話?”對(duì)方喋喋不休，黃女士沒(méi)有理會(huì)。過(guò)了幾天，來(lái)顯區(qū)號(hào)為0591的“福州市公安局”電話又來(lái)了，手法如出一轍，她當(dāng)即掛斷電話，沒(méi)有受騙。

　　黃女士說(shuō)，冒充兩地公安局打來(lái)詐騙電話的時(shí)間，僅相隔兩三天。

警方分析

　　同安刑偵大隊(duì)詐騙犯罪偵查中隊(duì)民警說(shuō)，騙子冒充公檢法機(jī)關(guān)實(shí)施詐騙，通過(guò)各種渠道獲取身份信息，以財(cái)務(wù)人員利用銀行賬戶(hù)洗錢(qián)、參與非法交易、銀行賬戶(hù)被凍結(jié)等為由實(shí)施詐騙，當(dāng)財(cái)務(wù)人員不配合時(shí)，對(duì)方甚至可能虛構(gòu)逮捕令，恐嚇財(cái)務(wù)人員等，使得財(cái)務(wù)人員方寸大亂，稀里糊涂被騙。

相關(guān)

　　案例

　　河南會(huì)計(jì)被騙3866萬(wàn)元

　　26歲的張小姐是河南一家公司的會(huì)計(jì)，2014年3月，有外地“檢察官”來(lái)電，以她涉嫌毒品案件，需凍結(jié)銀行賬戶(hù)為由，先后騙走3866萬(wàn)元，其中66萬(wàn)元是私人存款，3800萬(wàn)元是公款。

　　由于騙得的金額龐大，詐騙團(tuán)伙透過(guò)層層網(wǎng)絡(luò)銀行轉(zhuǎn)賬，先將錢(qián)由菲律賓的主機(jī)轉(zhuǎn)到中國(guó)大陸的人頭賬戶(hù)，再由臺(tái)灣的同伙，透過(guò)臺(tái)灣的便利商店及提款機(jī)提領(lǐng)，分工專(zhuān)業(yè)而細(xì)密。兩岸警方經(jīng)過(guò)長(zhǎng)時(shí)間布線追查，分批逮捕了李某等20名詐騙團(tuán)伙成員。