【詐騙過程】

　　1、植木馬

　　騙子在網(wǎng)上散發(fā)攜帶木馬病毒的“財(cái)會考試”壓縮包

　　2、盜QQ號

　　下載壓縮包后，木馬病毒就會植入電腦，盜竊QQ號碼

　　3、找機(jī)會

　　在QQ群偷看聊天記錄，分析金錢往來，模仿說話語氣

　　4、扮領(lǐng)導(dǎo)

　　瞅準(zhǔn)時(shí)機(jī)，假冒財(cái)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)，發(fā)來賬戶，“下令”轉(zhuǎn)賬

　　騙子藏得很深，種植木馬盜竊QQ號，潛伏在公司聊天群里，冒充“財(cái)務(wù)經(jīng)理”。財(cái)務(wù)人員一時(shí)沒防備，單憑QQ上的一條信息，未經(jīng)核實(shí)就將78萬元匯出。還好，警察和銀行工作人員十分給力，緊急“凍住”70萬元，避免了重大損失。昨日，記者從警方了解到，近日市公安局刑偵支隊(duì)成功止付一筆涉嫌詐騙的轉(zhuǎn)賬。

　　一次忽悠 假“財(cái)務(wù)經(jīng)理” 騙財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)賬78萬元

　　2月5日，集美一家汽車4S店的財(cái)務(wù)人員小陳，突然接到一條“財(cái)務(wù)經(jīng)理”發(fā)來的QQ信息，問她公司賬戶上還有多少錢。平時(shí)習(xí)慣于和領(lǐng)導(dǎo)在QQ上聯(lián)系，小陳沒多想，查完賬戶后如實(shí)回答。隨后，“財(cái)務(wù)經(jīng)理”就發(fā)來一個(gè)農(nóng)業(yè)銀行賬戶，叫她把一筆貨款打給客戶。

　　領(lǐng)導(dǎo)發(fā)話，小陳不敢拖延，立刻通過網(wǎng)上銀行將一筆33萬元貨款匯出。過了近半小時(shí)，“財(cái)務(wù)經(jīng)理”說還有一筆45萬元的貨款，屬同一個(gè)供貨商，也要她一并打過去。于是，小陳第二次操作，又將45萬元打入那個(gè)農(nóng)業(yè)銀行賬戶。

　　完成“財(cái)務(wù)經(jīng)理”交代的工作，小陳就安心吃飯去了。中午時(shí)間，剛好在公司遇到財(cái)務(wù)經(jīng)理，小陳就向他報(bào)告工作:“您今天叫我轉(zhuǎn)賬的事，我都辦好了。”財(cái)務(wù)經(jīng)理一頭霧水:“我今天什么時(shí)候叫你匯款了？”

　　兩人一核對，發(fā)現(xiàn)叫小陳轉(zhuǎn)賬的“財(cái)務(wù)經(jīng)理”是假冒的，除了QQ號碼外，稱呼、簽名都和財(cái)務(wù)經(jīng)理的一樣。“遇上騙子了，78萬元??！”小陳嚇哭了，趕緊報(bào)警。

　　一場較量 第一時(shí)間啟動緊急止付程序

　　接警后，集美公安分局馬上派人展開調(diào)查，市公安局刑偵支隊(duì)專門負(fù)責(zé)反詐騙的六大隊(duì)第一時(shí)間聯(lián)系銀行，啟動緊急止付程序。

　　按照小陳提供的信息，騙子用的是農(nóng)業(yè)銀行卡號，民警馬上聯(lián)系中國農(nóng)業(yè)銀行廈門市分行。農(nóng)行工作人員十分配合，查詢資金流向顯示78萬元進(jìn)入那個(gè)農(nóng)業(yè)銀行賬戶后，在短短5分鐘內(nèi)，再次轉(zhuǎn)入一張工商銀行卡。

　　接下來，民警又聯(lián)系中國工商銀行廈門市分行，工行保衛(wèi)部副總經(jīng)理葉建在十分重視，馬上聯(lián)系業(yè)務(wù)部。業(yè)務(wù)部工作人員查詢發(fā)現(xiàn)，78萬元進(jìn)入那張工商銀行卡不久，又被分散到另外三張工商銀行卡，其中一張存入40.4萬元，一張近30萬元，最后一張近8萬元。銀行工作人員馬上啟動緊急止付程序，最后，除了那筆近8萬元被轉(zhuǎn)走，40.4萬元以及30萬元被成功“凍結(jié)”。

　　“這是一場和時(shí)間的賽跑，晚幾秒鐘，可能這筆巨款就已被騙子取走。”刑偵支隊(duì)六大隊(duì)民警陳鴻感嘆道。

　　一伙騙子 植木馬盜QQ “潛伏”多日才下手

　　盡管損失了8萬元，但萬幸的是，70萬元及時(shí)保住。目前，廈門警方已成立專案組介入調(diào)查，爭取盡快抓獲嫌疑人，追回被騙走的8萬元。

　　那么假冒的“財(cái)務(wù)經(jīng)理”是如何行騙的呢？民警陳鴻告訴記者，相比之前的QQ好友詐騙，這是一種升級版。這些騙子專門針對財(cái)務(wù)人員，在網(wǎng)上發(fā)一些攜帶木馬病毒的“財(cái)會考試”壓縮包。財(cái)會人員下載后，這些木馬病毒就會植入電腦，盜竊QQ號碼。

　　“這些騙子是‘高手’，潛伏期少則一兩個(gè)星期，多則兩三個(gè)月。”陳鴻說，這些騙子盜走QQ號后不會馬上下手，而是會不時(shí)地偷看財(cái)務(wù)人員的聊天記錄，分析哪些聯(lián)系人與其有金錢往來，然后模仿對方的說話方式，伺機(jī)詐騙。比如，前一天，財(cái)務(wù)經(jīng)理在QQ上通知財(cái)務(wù)人員隔天要匯款給一個(gè)客戶，那么，騙子就會在第二天模仿財(cái)務(wù)經(jīng)理的口氣，給財(cái)務(wù)人員發(fā)賬戶，“下令”轉(zhuǎn)賬。

　　【鏈接】

　　緊急止付凍結(jié)機(jī)制 截獲多筆詐騙轉(zhuǎn)賬

　　此次成功凍結(jié)70萬元，警方和銀行反應(yīng)迅速。據(jù)介紹，從去年年底開始，廈門警方與包括農(nóng)行、工行、招行在內(nèi)的多家銀行，簽署了《廈門市虛假信息詐騙犯罪案件涉案資金處置合作協(xié)議》，建立緊急止付凍結(jié)機(jī)制，三四個(gè)月來已截獲多筆正在流向騙子的轉(zhuǎn)賬。值得一提的是，工行研發(fā)的外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)，大大簡化了止付流程，提高了截流速度。